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团贷网项目数据自相矛盾,标的信息疑似造假,多家关联公司组团借款
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团贷网项目数据自相矛盾,标的信息疑似造假,多家关联公司组团借款

2018-5-26 01:13| 发布者: 资讯之家| 查看: 36| 评论: 0
摘要: 团贷网最近出镜率有点高。据第三方数据,团贷网4月在P2P平台中,排名第7。团贷网官方数据显示,截至4月30日,团贷网累计成交1192亿元,待偿余额为117.9亿元。在一线大平台中,团贷网因为较高的收益率被众多投资者所 ...

团贷网最近出镜率有点高。

据第三方数据,团贷网4月在P2P平台中,排名第7。团贷网官方数据显示,截至4月30日,团贷网累计成交1192亿元,待偿余额为117.9亿元。

在一线大平台中,团贷网因为较高的收益率被众多投资者所追捧。

更是有不少自媒体号不遗余力的与团贷网合作进行推广导流。如互金远望号在5月16日发布的文章《团贷网新一轮动作+福利》、微信公号金道人识财3月14、5月10日、5月16连发多篇评测文章推荐投资团贷网。

5月22日,上市公司鸿特科技因业务数据合理性以及与团贷网关系,遭深交所问询。深水财经22日第一时间发文《又一家乐视?深交所问询鸿特科技财务数据合理性 疑似利用团贷网输血》分析了该问询函的核心问题。虽然当时并未仔细研究团贷网,但是对这个平台重新产生了兴趣。

 

一、项目信息漏洞百出、自相矛盾



在深水财经浏览团贷网发布的标的时,发现不少标的的介绍自相矛盾、漏洞百出。不少借款公司的成立日期、归属地点混乱。

如编号为供应链【JT20180524-13】的标的,在项目详情中介绍该公司成立于2015年5月。

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而在项目基本信息中,却又显示该公司注册于2010年5月19日。

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在编号为供应链【JT20180524-6】的借款标的,在项目详情的介绍中,该公司为深圳某网络技术有限公司。

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但是在项目基本信息中,该公司摇身一变又成了一家南京的公司,注册、办公地点,均在南京。

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除了上述两个标的,在其他标的,深水财经同样多次发现该问题。

如编号为供应链【JT20180524-5】的标的,项目介绍中成立于2013年的公司。

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到了项目详情,则又改为了2011年成立公司。

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深水财经没有查看太多标的,就已经发现了多处错误。如此低级的错误在团贷网大量出现,很难让人相信这是一个成交超千亿的头部前十平台。

这样基础性的工作都做的如此粗糙松散,那涉及到资金安全呢?如何能保证不出现类似问题?

这样的错误还不仅仅是团贷网最大的问题,更令人触目惊心的是,在项目描述中团贷网涉嫌造假,甚至疑似编造虚假公司发标借款。

 

二、多家小公司月营收超千万疑似虚构 自称格力经销商却不在官方名单



之前不少人问深水财经为什么会关注到之前的几家平台,深水财经回答:事出反常即为妖。不少存在问题的平台,均有非正常的指标出现,例如大量集中时间注册的借款公司;大量集中地点的借款公司;同一抵押物的反复短期借款;同一关联人在多个不同借款实体出现等。

 

而团贷网的反常点在哪里?在借款标的的描述中。

 

深水财经随机统计了团贷网的10个供应链借款项目,其中有7个标的的借款公司月营业收入超过1000万,其中最高的借款公司月营业收入7000万。而这些月营业收入超1000万的公司中,借款金额从10万至100万均有。

 

深水财经疑惑的地方有两点。

 

一、对于一个月营业收入超1000万甚至7000万的企业来讲,10万-100万的借款金额杯水车薪,企业也不一定看的上。

二、有这样现金流的企业,早已经不算是小微企业,甚至大批A股上市公司都达不到这样的量级。但是这样的“中型甚至大型”企业,在团贷网的借款列表中遍地都是,难道在优质民营企业中,那么高比例均是团贷网客户?

而且这样体量的公司,已经快符合主板上市的财务要求了,还需要在P2P借款?

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更令深水财经好奇的是,如此体量的公司,居然都是名不见经传的小公司,不少公司的注册资本金,仅有区区50万元,多公司实缴为0。

 

最有可能的情况则是,团贷网在借款公司的描述中,涉嫌造假。

 

编号为供应链【JT20180524-13】借款方,显示为南充某网络公司,注册资本50万元,线上每月销售额1100万以上。(想笑吗?忍住)

因用于采购备货,借款60万元,期限3个月,年化利率8.5%。

 

经深水财经核实,该公司实为南充联锐电脑网络有限责任公司,位于四川南充顺庆区文化路228号时代电脑城一楼,主营电脑、数码产品、五金交电、电线电缆的销售。法人代表和持股70%的大股东,为陈x洋。

根据线上月1100万元的销售额来计算,如果每台电脑均价5000来计算,该店铺每月要销售2200台电脑才能完成这个销售额。

深水财经打开某猫,根据单月销量统计数据,销量排名靠前的,分别为神州电脑旗舰店、苏宁易购旗舰店、小米官方店等电商、厂商直营店,月销售量超过2000的店铺,屈指可数。

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上图为某猫月销量前两名。

深水财经突然产生了一个大胆的想法:大隐隐于市,如果团贷网该标的数据为真,那么难道谁家的官方自营旗舰店竟然隐身于四川地级市南充的一个电脑配件城的摊位中?

深水财经又打开一个标的,该标的编号为供应链【JT20180524-8】,借款公司为汕头某商贸公司,团贷网描述为格力电器一级经销商,成立于2017年8月10日,该公司年销售额约1亿元。

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我们先不计较成立时间不足一年,年销售额1亿元的数据,是如何得出的。

先看看这家号称格力一级经销商的公司,究竟格力认识不认识他?

根据已知信息,深水财经最终找到了这家公司:汕头市蔗园贸易有限公司。该公司注册于2017年8月10日,法人代表兼大股东许育生,公司注册资本金200万元,实缴为0,注册地址位于汕头市澄海区澄华街道西门永泰二路北10号6楼。

格力的经销商制度,不在此多费笔墨,感兴趣的自行查阅。深水财经通过格力官方查询系统,在该借款公司所属的汕头澄海区共有19家经销商。

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深水财经在19家经销商列表中,未发现该公司的名称。

深水财经为了严谨起见,万一该公司在汕头其他区有经销商资格呢?于是深水财经把汕头的7个区,总共44家经销商名字全过了一遍,仍然没有发现这个蔗园商贸。

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该标的介绍中称,该公司为汕头市的格力一级经销商,全市范围内都没有,这个资质是怎么产生的呢?

深水财经按照单个经销商年销售额一亿的标准,进行了简单计算(注:格力经销商只允许卖格力产品)。

根据格力5月8日发布的2017年年报显示,格力在国内拥有3万多家专卖店。如果按照该借款标的公司的销售额作为平均销售额进行计算,那么格力电器2017年全年营业收入应该是多少呢?3万乘以1亿,答案显而易见,是3万亿!!!这其中,还不包括格力海外市场、某东、某猫、某宁等电商平台的直营店的销售额。

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那我们看看格力电器2017年的营业收入有没有3万亿呢?根据格力电器2017年年报显示,2017年营业收入为1482.86亿元,零头都不够。

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那么该借款公司究竟有没有开展业务呢?开展的又是什么业务呢?深水财经找到了部分线索。

在汕头市2018年3月发布的定点采购中标公告中显示,团贷网该标的借款公司蔗园商贸在空调设备维修保养服务、计算机设备维修保养服务、办公设备维修保养服务三项定点采购中,与其他127家公司共同中标。

值得注意的是,这三项采购涉及的服务,均为维修保养。

不过,至少知道这家公司确实在开展业务,并非“僵尸“公司。

但是这家因修电脑、修空调、修办公设备中标的借款公司带给深水财经的惊讶,还远没有结束。

三、同一人控制多家公司组团借款 甚至疑似存在虚构公司



深水财经在调查上述蔗园商贸的同时,发现了团贷网标的,非常蹊跷。

编号为供应链【JT20180524-9】的借款标的,借款同样为50万元,借款公司为汕头某经营部,法人与蔗园商贸法人同姓许,成立日期为2016年6月2日。

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虽然部分信息与蔗园商贸借款标的有所区别,但是项目介绍中的描述,竟然惊人的相似。

同为格力一级经销商,年销售额1亿元。

在深水财经对两个标的的展示资料进行比对的时候意外发现,两个不同公司的借款身份证、营业执照照片,竟然为同一套!

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A为蔗园商贸提交的借款材料,B为汕头某经营部提供的借款材料。经过细节比对,两套材料相似度极高。

那么是不是蔗园商贸的实控人还有一家公司?深水财经通过多重途径查找,均未找到这家名为汕头某经营部的公司,也未发现许育生名下还有其他公司。

那么这家汕头某经营部怎么来的呢?而又为什么和蔗园商贸用了同一张营业执照照片呢?

 

团贷网在这个标的中,已经涉嫌虚构公司发假标借款。当然,深水财经找不到不代表就一定没有,如果这家公司确实存在,请告诉我们。

 

在深水财经调查过程中,发现同一人利用不同公司发标借款的情况,不止一例。

项目编号供应链【JT20180524-2】、供应链【JT20180524-4】、供应链【JT20180524-5】的三个借款标的,借款金额均为100万,期限3个月,利率8.5%。

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在项目描述栏中,三家公司的介绍竟然完全一致。同为成立于2013年的公司,均为小米、华为经销商,月销售额7000万。

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其中两个标的提供的图片材料,虽然打了厚厚的马赛克,但是还是有着极高的相似度。

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两标的信息对比

不同的是,他们的公司名称、法人名称、注册时间稍有不同。

深水财经好奇,小米、华为这是有多少家月销售额7000万的经销商代理,而他们那么巧合的一起在团贷网同日发标借款。

如果该三个标的数据为真,那么这三家公司一个月就产生2.1亿的手机销售额,一年就是25.2亿。

深水财经只能感叹,中国的手机市场真庞大,三家经销商就能卖25亿。而至于小米去年真实卖了多少手机,去港股披露易查招股书吧。

随着调查的深入,深水财经找到了这三家公司。

【JT20180524-2】标的的深圳腾信百纳科技有限公司、【JT20180524-4】标的的深圳指尖神州信息技术有限公司、【JT20180524-5】标的的深圳火红网络科技有限公司。

通过工商资料显示,这三家公司的联系方式均为同一部座机和一个236开头的QQ邮箱,注册地址分别为深圳市福田区华强北路2006号华联发大厦1011室、深圳市福田区华强北路2006号华联发大厦1011室、深圳市福田区华强北路2006号华联发大厦1009房。

在股权构成上,前两家公司均为郭锦炜持股90%,林丽玲持股10%的结构,第三家公司郭丽红持股80%,杨伟持股20%。

第三家公司看起来似乎和前两家稍有差别,但是通过查阅历史资料得知,前两家公司的核心人员郭锦炜、林丽玲直到2018年1月底才退出。

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前几天说过,剑仙在开始做网贷内容的写作后,试探性的投了几家平台,团贷网也在其中。

希望团贷网没有把叔的钱,投给这些月“销售额7000万”的“大型”手机销售代理商。


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