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国资平台好好理财为何大面积逾期?恐涉嫌自融
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国资平台好好理财为何大面积逾期?恐涉嫌自融

2018-5-23 00:00| 发布者: 资讯之家| 查看: 106| 评论: 0
摘要: 5月21日,好好理财发布停业整顿通知,此次内部停业整顿为期5天,并暂停发标。停业整顿期间,公司将盘点所有投资合作项目的资金运营状态,并出具逾期资金处理方案。据了解,自4月底就有投资者在论坛表示,好好理财产 ...

5月21日,好好理财发布停业整顿通知,此次内部停业整顿为期5天,并暂停发标。停业整顿期间,公司将盘点所有投资合作项目的资金运营状态,并出具逾期资金处理方案。

 

 

据了解,自4月底就有投资者在论坛表示,好好理财产品逾期,平台不断发布借款企业申请宽展期公告,起初借用“借款企业因公司银行大额充值17:00点关停,导致企业无法还款成功”的理由提出延迟还款,可后来在宽展期内还款的企业并不多,相反申请宽展期的企业越来越多。

 

而平台使用的理由也再次升级,平台在公告中称,由于银行系统升级,这些借款企业无法转出款项,导致无法还款;且作为补偿,在延期还款时间内,投资人将获得1.3倍收益利息,平台似乎以此来安抚投资者。

 

但随着申请延期企业数量增多,有不少投资人质疑好好理财的资金链断裂。

 

背后国资大股东多次被纳入失信公司名单

 

好好理财的运营公司为深圳市前海好彩金融服务有限公司,据天眼查股权穿透显示,后者是由国有企业山西能源总公司旗下分公司大同能源公司控股。

但天眼查显示,国资企业山西能源总公司自身风险多达70条,且多次被纳入法院公示的失信公司。

 

 

逾期企业成立时间较短

 

5月21日,平台不仅仅发布了停业整顿公告,同时也公布了一份申请宽展期的企业名单。

 

其中经过查看原标的信息发现,这些逾期企业多为成立在2年内的公司,注册资本多为100万元,借款金额则在80万到100万。

而上述公布逾期的企业可能还只是冰山一角。

互金见闻在梳理平台上的过往其他借款标的时发现,近期许多借款企业都有共同点,注册地是山西,成立时间较短,注册资本多为100万元,而借款金额为80至100万。

 

 

以其发布的企业贷C1805021683-1期为例,经过天眼查确认该借款企业为太原瀚鸿鼎盛农业科技有限公司,按照该公司在工商信息留下的联系电话,互金见闻搜索发现使用该电话注册的公司有26家,且均为2017年成立。

 

 

在另一个标的企业贷C1805031689-1期中,经过天眼查确认该借款企业为山西鼎泰瑞宏节能环保科技有限公司,按照该公司在工商信息留下的联系电话,互金见闻搜索发现使用该电话注册的公司有48家,且均在近三年内成立。

而在其发布的借款项目企业贷C1804281680-2期中,我们经查阅发现该借款企业叫做交城县雪司贸易有限公司,公司成立于2018年4月10日,注册资本100万,有意思的是,在其成立后不到十天,就发布借款标的,借款金额高达90万。

 

 

平台上,大量刚注册的公司进行借款,不得不引人怀疑。

一般来说,平台大量使用空壳公司发布借款标的出于两大理由,一是设法突破监管要求的个人借款不得超过20万的限制,二是平台通过空壳公司进行自融。

 

借款担保方均为同一家太原公司

 

据官网显示,好好理财的借款单位还有着一个共同点,这些借款项目的担保方都由同一家公司担保,即太原民生融资担保股份有限公司。

 

但天眼查信息显示,太原民生自身存在着高风险,其控股股东多次被纳入到失信人名单。

 

 

此外,太原民生与好好理财同时投资了深圳前海中融朗盾资产管理中心(有限合伙)。

 

 

为关联空壳企业发布借款产品,疑似自融

 

在进一步的调查中,互金见闻还发现了好好理财有可能涉嫌自融。

 

在平台借款标的中,总会有一些名为“山西**电子商务有限公司**分公司”的企业借款,经过对比发现,这些公司都是山西百事众悦电子商务有限公司旗下的分公司。

 

以企业贷C1804241660-2期为例,其项目材料中显示,该借款企业为山西**电子商务有限公司迎泽南街分公司,成立于2017年4月19日,据此信息,在天眼查上只找到了一家叫做“山西百事众悦电子商务有限公司迎泽南街分公司”的公司,属于山西百事众悦电子商务有限公司旗下的分公司。

 

据天眼查显示,山西百事众悦旗下有108家分公司,其中两家已注销,且分公司多在2017年4月成立。

 

 

经调查发现,山西百事众悦的第一大股东是云联乐农(深圳)农牧科技有限公司,占股67%,有意思的是在2018年4月11日前,云联乐农是同辉新能源开发有限公司的全资子公司。

 

而蹊跷的是,好好理财运营公司深圳前海好彩金融服务有限公司也是同辉新能源开发有限公司的全资子公司。

 

综上所述,应该可以解释为何好好理财会出现如此多的逾期标的。

根据平台官网注册信息显示,截至5月21日,共计安全运营3年零7天,超过32万人注册会员,累计投资达19.26亿元。


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